Meest gekozen opleidingen
Internationaal Betalingsverkeer
Breng je kennis over het internationale betalingsverkeer op peil. Ontdek welke extra zekerheden er worden gevraagd bij de financiële afwikkeling van internationale handelstransacties. En leer niet alleen waaraan transacties getoetst worden, maar ontdek ook de invloed van de politiek en sancties op handelstransacties. Onder andere SWIFT en crypto komen daarnaast in deze opleiding voorbij.
De opleiding Internationaal Betalingsverkeer is onderdeel van de Leergang Payments.
Leergang Payments
Kernaspecten Betalingsverkeer
Basistraining Boekhouden
Leergang Payments
Kernaspecten Betalingsverkeer
Basistraining Boekhouden
Bevoegdheid en klantadvies
Vragen over vereiste diploma's, duur, kosten en doorgroeien als adviseur.
Wat is financiële dienstverlening?
Financiële dienstverlening omvat het adviseren over en bemiddelen in financiële producten voor klanten: hypotheken, verzekeringen, consumptief krediet, pensioen en vermogensopbouw. Wie dit beroepsmatig doet, valt onder toezicht van de AFM en moet aan wettelijk vastgelegde vakbekwaamheidseisen voldoen.
Welke diploma's heb ik nodig in financiële dienstverlening?
Voor klantadvies zijn de Wft-diploma's verplicht die bij het product horen, met Wft Basis als voorwaarde vooraf. Daarnaast bieden opleiders vakinhoudelijke programma's zonder wettelijke status. Voor toelating daartoe vragen zij geen diploma, wel werk- en denkniveau MBO 4.
Hoe lang duurt een opleiding financiële dienstverlening?
Een complete adviesopleiding duurt ongeveer een studiejaar met één lesavond per week. Losse Wft-modules kosten enkele weken zelfstudie met een examen aan het eind. Korte vakinhoudelijke cursussen over hypotheken of schade beslaan twee tot vier dagdelen.
Advies en dossier in de financiële dienstverlening
Deze opleidingen leren je een klantsituatie in kaart brengen, passende producten selecteren en een advies onderbouwd vastleggen, binnen de eisen die de Wet op het financieel toezicht aan adviseurs stelt. Je werkt aan hypotheken, schade- en inkomensverzekeringen, krediet en vermogensopbouw, en oefent het adviesgesprek en de dossieropbouw. Op complexe producten geldt een provisieverbod, dus je klant betaalt je rechtstreeks. Drie productgroepen beheersen is voor een allround adviseur gebruikelijk.
Wie overstapt naar financiële dienstverlening
Deze opleidingen passen bij de binnendienstmedewerker die adviseur wil worden, bij de bankmedewerker die naar het intermediair overstapt en bij de zij-instromer met commerciële ervaring uit een andere branche. Formele vooropleidingseisen ontbreken, al gaan aanbieders uit van werk- en denkniveau MBO 4. Wil je vooral cijfers verwerken in plaats van klanten spreken, dan sluit een administratieve richting beter aan. Veel kantoren laten nieuwe adviseurs eerst zes tot twaalf maanden meelopen.
Adviesfuncties in de financiële dienstverlening
Je werkt als financieel adviseur, hypotheekadviseur, assurantieadviseur, financieel planner, binnendienstmedewerker of kantoormanager, bij grote en kleine advieskantoren, volmachtbedrijven, banken en verzekeraars die klanten rechtstreeks bedienen. Elk kantoor heeft een vergunning van de AFM nodig en is aangesloten bij klachteninstituut Kifid. Met drie tot vijf jaar ervaring en extra Wft-modules groei je naar seniorfuncties. Ook een rol als financieel planner of een eigen adviespraktijk komt dan in beeld.
Het adviesvak naast de examenroute en de productkennis
De meeste richtingen binnen het vakgebied financieel draaien om cijfers of processen. Hier staat de klant centraal, en het advies dat hij zwart op wit meekrijgt. Naast Wft en Wft PE is de grens het smalst. Dat is de examenroute naar bevoegdheid, hier leer je het adviesvak zelf. Qua productkennis sluiten verzekeringen en bank er het dichtst op aan, met vier of vijf productgroepen die elkaar deels overlappen.